谁才是新DeFi赛道的机枪池之最

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毋庸置疑,DeFi正在延续2020年的剧本,并在2021年更为迅速的发展。

今年开年以来,在整个加密货币市场行情跌宕起伏的大背景下,加密金融生态并没有受到太大影响,尤其是DeFi金融生态体系的建立,为加密市场提供了更有价值的底层支撑。

随着火币生态链Heco的上线,众多DeFi项目开始迁移。也正是因为Heco提供了性能更好、效率更高、费用更低的基础设置,DeFi生态在其之上的建设更为便利和丰富。

借贷、DEX、稳定币、保险等等各类DeFi热门赛道开始着陆Heco,将DeFi的热度推向另一个高潮,甚至不少业内人士认为,DeFi终将成为第二轮牛市爆发的核心力量。

作为DeFi领域中最重要的赛道之一,以CON、HFI、EDC等收益聚合协议也在最近的几个月如雨后春笋般在Heco上线。

今天我们就从项目背景和收益率两方面来盘点一下Heco上的收益聚合协议。

谁才是新DeFi赛道的机枪池之最

项目背景对比

HecoFI

HecoFI (Heco Finance) 是一个基于火币生态链 Heco 的去中心化聚合挖矿平台。

HecoFI于2月4日上线,为用户严格甄选heco链上最安全最高收益的挖矿项目(比如:Mdex、Lendhub、Filda、Channels等),自动将用户存入的钱放入到收益最高的挖矿池中,将收益的定期发放并且附带给予 HFI(HecoFI的平台激励通证)奖励。

EarnDeFi

EarnDeFi 是 DeFi 聚合平台,自动从最佳 DeFi 协议中解析出最高的回报,并使用最新的优化技术以确保收益。其使用行业领先的算法进行自动资产增值,可减少费用和延误,提高资本利用率和利润,并确保资金安全。

EarnDeFi作为较早的聚合协议之一,最早于2020年10月在以太坊链上线,于2021年初迁移至Heco。在最初上线不到24小时,TVL超过9700万USDT。

Converter

Converter是Heco上首个杠杆聚合收益协议,旨在帮助用户优化理财收益率,并且会在投资风险较低的情况下帮用户投资增加杠杆以达到增加投资收益的目的。

Converter于3月16日上线,上线两小时TVL便超过1亿USDT,如此优异的成绩在Heco上并不常见到。除了归功于本身项目团队的实力之外,众多顶尖大佬在公开渠道的喊单也是推波助澜的动力之一,七彩神鱼在微博公开支持Converter,甚至连行业内常年隐身的吴忌寒也发文支持Converter。同时,作为上线不久的项目,Converter以极快的效率相继和TokenPocket、DogeSwap、BXH等项目和平台达成战略合作协议。

Converter的项目背景实属Heco上极为优秀的级别了,回归到项目本身从经济模型到策略,Converter也十分亮眼。

背景对比总结

HFI,EDC,CON,作为同属Heco DeFi赛道的收益聚合协议,在运营模式和经济模型上存在诸多类似的地方,但也具有各自不同的特点。

EDC最早发布,在时间的积累下拥有为数不少的社区用户支持;HFI目前是Heco上最大的聚合协议之一,暂时拥有最高的TVL,产品的优化程度和用户体验都相对较高;而最年轻的CON,到本文撰写时还不足月,但在市场运营、产品更新、策略调整、社区建设等多方面进行着高频的动作,加之经济模型的优势使得CON目前在触底后呈现稳步发展上升的势态。

故而CON虽然年轻,但待到杠杆策略上线,或许未来可期。

经济模型对比

代币的项目经济模型一直都是每个数字货币项目最重要的环节之一,优秀的经济模型能够帮助项目获取更多的社区用户和发展资金,以下我们将进一步对比HecoFi 、EarnDeFi及Converter三个平台的经济模型。

HecoFI-HFI

HecoFI的通证$HFI总量为8,064万枚,前21天产出12,096,000枚,后210天产出60,480,000枚,所有HFI都将通过挖矿产出;同步解锁 9.09% (1/11) 给予团队激励。

机枪池所产生的收益,绝大部分归于用户,剩余佣金比例为:10~20%。所有佣金部分用来回购 HFI、部分用来奖励 DAO 锁仓的 HFI 用户,而更多经济模型团队还在进一步讨论和实现中。

根据HecoFI官网显示,HFI价格为0.03555USDT,总市值为28,620,009USDT,流通市值8,772,032USDT。HFI所产生的佣金部分用来回购HFI,截至目前为止已经8,444,982枚,回购额299,796USDT。

EarnDeFi-EDC

EarnDeFi的通证$EDC总量为110万枚,代币由挖矿产生,其中团队占比6%(二年线性解锁),市场运营占比4%(二年线性解锁),现已流通63%,待挖矿27%。

EDC在MDEX价格约为12USDT,总市值为13,200,000USDT,流通市值约为8,316,000USDT。

Converter-CON

Converter的通证$CON总量为4,880万个,每个区块会产出2.6个代币,每30天会减产7%,减产到每个区块产出0.26个CON时候不再减产,所有代币都会随着区块的产出而产出。

根据项目白皮书,85% 的代币用于激励用户参与流动性挖矿激励以及生态治理DAO基金,5%用于早期投资者,5%用于对外合作及运营,5%用于Converter.Finance的长期发展。

值得一提的是,平台手续费的99%均将用于其代币CON的回购,且团队无预挖、无预留。根据Converter官网数据显示,CON价格为2.27USDT,流通市值约为2,094,846.8USDT。

谁才是新DeFi赛道的机枪池之最

在上线15天内,Converter已经相继完成4次回购销毁,共计回购191,000枚CON,销毁价值约370,600USDT。

经济模型对比总结

三个平台的代币均由挖矿产生,且代币的基本应用场景大致雷同。但在可查询的资料范畴内,HecoFI和Converter均加入了代币回购机制。

其中最为亮眼的当属Converter,其将平台手续费的99%都用户回购CON进行销毁,并且已经在上线15天内进行了四次回购操作,回购价值高达37万USDT已经超过更早上线的HecoFI。

由于区块链足够透明的特点,Converter的平台收益和每日产出都能被准确获知,而回购操作就似乎成了一种为CON“托底”行为。

收益对比

不管是EDC的老成,还是HFI的强势,或是CON的冲劲,聚合协议归根结底都是为了帮助用户在DeFi中获取更高的收益回报,以下我们将横向对比三大Heco聚合协议的收益情况。

一池白嫖APY年化收益率

以MDX在三个平台的无损白嫖挖矿为例:

HecoFI :质押MDX,产出MDX+HFI

EarnDeFi:质押MDX,产出EDX

Converter:质押MDX,产出MDX+CON

谁才是新DeFi赛道的机枪池之最

虽然以面板数字来看HFI似乎收益更高,但实际上由于Converter以APR展示收益并且机枪池的复投操作通常以5-10分钟为一个周期,所以Converter的收益折算APY实际上超过HFI。

关于Converter收益展示相关资料可以点这里查看。

稳定币组LP二池挖矿

由于稳定币LP两方相对价值几乎不会产生较大波动,是流动性挖矿中最为低风险的选择之一,所以以稳定币LP作为二池收益对比也具有较高的参考意义。

以USDT-HUSD在三个平台的二池挖矿为例:

HecoFI :质押HUSD-USDT LP

EarnDeFi:质押HUSD-USDT LP

Converter:质押(MDX)HUSD-USDT LP;(BXH)HUSD-USDT LP

谁才是新DeFi赛道的机枪池之最

根据APY123的数据统计,Converter在众多稳定币二池挖矿中收益最高,其中MDX平台LP收益高达83.16%,HFI为71.97%,EDC根据官网显示为43.64%。

DeFi二池挖矿

HecoFI :质押HFI-HT LP,产出HFI

Converter:质押CON-USDT LP;HT-CON LP,产出HFI

谁才是新DeFi赛道的机枪池之最

根据APY123的数据统计,二池USDT LP,Converter收益领先;二池HT LP,HecoFI收益领先,Converter收益次之。

收益对比总结

以三个平台具有的机枪池数量来说,HFI作为目前Heco上势头较强的收益聚合协议,EDC作为较早上线的收益聚合协议,两个平台投资选择均比较丰富,这一点上Converter由于上线仅三周还相对较弱。

但以三个平台同时具有的机枪池和二次挖矿收益来说,Converter的收益率相对其他两个平台具有一定优势,尤其在稳定币LP挖矿方面Converter收益率领先全网。

总的来说,Converter对比HFI、EDC来说是一个十分年轻的平台,在投资选择上还需加快脚步,但从最核心的收益率以及团队背景、品牌背书等方面来看,Converter或许也是Heco上最有发展潜力的收益聚合协议之一。

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标签: DeFi 借贷
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