如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

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在过去的一年里,DeFi占领了加密货币领域,并提供了可持续的高收益,比传统储蓄账户高出50-100倍。DeFi基准利率已经稳定在 20% 的范围内,让我们一起来看看几种可以实现这一收益率的方法。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

采用 DeFi 的最大原因是其高利率,超过传统银行储蓄和支票账户提供的利率。像 Aave 和 Compound 这样的 DeFi 项目促进了基于区块链的货币市场,提供各种不同资产的收益,帮助投资者“躺着挣钱”。

最近,由于多种原因,DeFi 基准利率,也就是人们在DeFi中预期能赚取稳定收益的基准利率,一直徘徊在20%左右。这一数字未来可能会发生变化,并且可能会下降,但目前的收益是投资股市预期的两倍多,并导致初始投资在大约三年内翻了一番。对于目前在DeF领域的投资者来说,收益都非常可观,但也伴随着许多不同的风险和不确定性。让我们来看看DeFi中能够稳定获得20%以上收益率的五种方法,它们是如何运作的,以及我们可以预期这种情况会持续多久。

第一个也是最广为人知的选择是Anchor Protocol,这是一个基于Terra区块链的高收益储蓄平台。Anch允许用户存入UST(Terra 生态的算法稳定币),并赚取约20%的年收益率(APY)。Anchor的运作方式与Aave和Compare等其他DeFi市场类似,但它有一个独特的附加功能:当用户想要从协议中借钱时,他们会拿出一笔担保资产作为抵押品。这些担保资产,如bETH 或 bLUNA,被质押并同时不断赚取利息。LUNA的利率在5%左右,质押率为200%,这种抵押占贷款人获得利率的一半。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

另一方面,借款人目前受到贷款激励,因为Anchor正将他们的 ANC 代币分发给借款者。ANC 的分发率目前比借款利率高 12%,这意味着他们实际上是在付钱给人们从平台借钱。从长远来看,这显然是不可持续的,一旦激励措施枯竭,高利率是否会持续还有待观察。尽管如此,它目前提供了稳定的高收益,似乎不会很快消失。

另一个获得收益的诱人选择来自 SUSHI 和 Dfyn 等去中心化交易所的流动性挖矿池。每个 DEX 都需要一件事才能成功:流动性。没有流动性,任何人都无法在不对资产价格产生重大影响的情况下进行交易,因此他们支付的价格并不能反映资产的真实市场价值。DEX 为某些代币对提供流动性奖励。通常,这些流动性奖励以 DEX 的原生代币支付,例如 PancakeSwap 的 CAKE 或 SushiSwap 的 SUSHI。

提供流动性的主要风险之一是无常损失,即一种资产的价格上涨幅度大于另一种资产的价格。由于在大多数情况下,提供流动性需要资产与美元价值保持1:1的比率,因此一项资产的价格上涨意味着最好不要提供流动性,而是简单地持有这项资产。然而,如果价格回落,损失就会消失。此外,如果流动性激励足够高,无常可能无关紧要。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

在相对安全的矿池上提供高 APY 的两个 DEX 是 Polygon 区块链上的 Dfyn 和 Harmony 区块链上的 Sushi。Dfyn 为其 UST-USDT 提供 38% 的 APY,并为其 USDC-USDT 提供 28% 的 APY,所有这些都以 DFYN 支付。Sushi 提供 20% 的 bscBUSD-BUSD 和 22% 的 BTC-ETH,以 ONE 和 SUSHI 支付。在这两种情况下,尽管 Dfyn 的费率更高,但与 SUSHI 和 ONE 相比,它们的代币不那么成熟且波动性更大,因此 Sushi 可能是更安全的选择。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

如果为加密货币提供流动性感觉风险太大,那么可以选择在Mirror Protocol上为代币化股票提供流动性。Mirror是基于Terra的区块链,允许用户造币、交易和做空苹果、亚马逊和特斯拉等代币化股票。他们还提供流动性挖矿激励措施,为他们的交易对提供流动性。对于像AAPL-UST这样的组合提供流动性,投资者可以获得34%的收益,对于波动较大的股票,投资者可以获得更高的收益。

对于普通投资者来说,每年20%的收益几乎不可能持续实现。然而,多亏了 DeFi 的力量,这成为了可能,至少在短期内是这样。随着更多的用户加入DeFi,回报可能会下降。因此,如今DeFi用户应该尽快利用这一利率,变得足够富有。

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