探索Centrifuge的未来潜力 连接DeFi与现实资产

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做一件有价值的事,一直做,时间会给回报。

——罗辑思维

即使圈内人看这个行业,每天都充满了创新。但对于圈外人而言,总认为这是一种圈内人的自嗨。甚至会觉得区块链的创新并不带来什么实际价值。而今天我们要介绍的项目,正是因为他解决了现实问题而被人熟知。

这个项目就叫:Centrifuge

通证:CFG

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官网:https://centrifuge.io

Centrifuge是什么?

1-连接现实资产与链上资产

Centrifuge看到的问题是,中小企业主在发展过程中需要资金的流动性。他们往往因为规模较小,而无法像Goolge等大型公司一样,直接获得金融服务。取而代之的是需要优先去找银行作为中间方,获得持续的流动资金。这样的过程会有两个问题:

1-中小企业主因规模小,无法得到想要的资金支持。

2-因为存在中间方,反而造成借贷成本升高。

Centrifuge看到了这个问题,并希望通过DeFi来解决。

核心来讲:

Centrifuge将中小企业主的现实资产作为抵押品,并创建一个池子。这些抵押品进入统一的池子后,DeFi的投资者可以在池子里选择自己认可的资产,进行投资。

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Centrifuge核心逻辑

对于中小企业主,通过资产抵押,获得资金支持及更低的资金成本。对于投资者,通过投资抵押资产,获得与现实世界挂钩的收益来源。而Centrifuge则作为中间方,负责撮合双方,并维护好这个商业模式。以下为Centrifuge官方视频,他们对这一愿景做了详述,有兴趣的朋友可以通过视频了解。

2-用DeFi与NFT激活资产流动性

要解决这个问题,其实并不容易。在我们具体了解Centrifuge的逻辑之前,我们需要先理解几个概念:

NFTs:所有中小企业主的资产,在区块链中,都将以NFT的形式存在,以表明这项资产的唯一性。资产包括未来可兑现的票据,抵押贷款等等。

Tinlake:Centrifuge的投资平台,即各类NFTs所在的池子。中小企业主在这里创建资产,投资者在这里选择资产进行投资。

Centrifuge Chain:基于Substrate开发的PoS链,所有NFTs都存在此条链上,同时Centrifuge Chain 也桥接到了以太坊,与以太坊的资产进行连接。

Substrate为Polkadot开发框架,Centrifuge为Polkadot生态项目。

以下为这套商业模式的核心流程图。

1-中小企业主提供票据,并获得现实中买方确认。

2-票据生效,将其铸造成NFT传到Centrifuge链上。

3-资产上链,确认相关权限,并放到Tinlake池子。

4-投资者在池子中进行投资,产生收益。

5-第三方认证机构,可随时验证NFT所代表现实资产的有效性。

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Centrifuge商业模式

目前Tinlake池子里有多个资产可供投资者进行选择。

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Tinlake

另外Centrifuge也有自己的原生通证CFG,CFG可用于治理、支付手续费,以及作为验证者的质押奖励。

通证模型如下:

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CFG经济模型

如果你想真正尝试通过Tinlake进行投资,你还会发现他们为了满足不同偏好的风险投资者,提供了TIN和DROP两种投资方式。简单来讲,TIN 风险高,收益高。DROP 风险低,收益低,DROP收益也会来源于TIN。两者关系类似于以前我们讲的Tranchess协议里,ROOK和BISHOP关系。

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TIN/DROP

以上即为Centrifuge核心内容,因篇幅有限,感兴趣的朋友可在官网做具体了解。

Centrifuge的潜力?

1-解决真实存在的现实问题

Centrifuge的潜力首先来源于他选择的赛道。DeFi作为一个新兴行业,其实一直在找更多的应用场景。Centrifuge可能正好找到了其中一个。在早前的DeFi Summit上,团队成员曾介绍过这样一张图。

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DeFi Summit举例

核心在讲,一位创作者,要等多长的时间才能拿到他们应得的报酬。而在这段时间里,创作者也许可以拿着可流动的资金,做更多的事情。

而据项目团队所说,这样被锁定而无法流动的资金,全球大约有30万亿的市场。同时在Centrifuge的官网上,你能看到很多真实的用户,因Centrifuge而受益的例子。

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Centrifuge文档

而这些案例,也恰好证明了Centrifuge也许踩对了赛道。剩下的可能是等待更多的采用,更大的影响力,以及一阵风。

2-10月或许能听到新的信息

如果你认为Centrifuge值得关注,那么你至少还需要关注两件事情。

1-Kusama的卡槽拍卖。

2-Polkadot的Sub0会议。

Centrifuge的先行网叫Altair,Altair也正在参与Kusama的卡槽拍卖。目前Kusama还剩四个卡槽,而Altair则位于第三位。

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Kusama拍卖进程

针对卡槽拍卖,Centrifuge也开启了自己激励模式。

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Altair官网

按照上一轮来讲,卡槽拍卖越到后期,竞争其实越激烈。竞争的过程,其实也是让项目得到更多关注的过程。而且项目方可能因为竞争激励,而采取更多的激励措施。另外一点是,「Sub0 Online」作为Polkadot的重要会议,将在10.13-10.14启动。而Centrifuge的核心开发者之一,也将到场进行分享。

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Sub0 Online部分分享嘉宾

也许我们可以期待在这场重要会议上,Centrifuge还会为我们带来哪些重要信息。Centrifuge的问题?如果你是关注波卡生态的人,Centrifuge也许并不算一个陌生的项目。这家公司成立于2017年,他们的创始团队也是深耕这个行业的人。在前文的视频中,他们也谈到,这件事情的第一步是需要准确评估这项资产的实际价值。因此创建了Tinlake。

但是如何才能做到准确评估,以及这项资产是否会出现坏账,也许就是这件事情的阻碍所在。资产出问题,就会影响投资者。之前我们谈过Centrifuge的商业模式,在评估环节中,他们把这件事情交给了第三方来做(图中序号5)。

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Centrifuge商业模式

而真实世界的资产类型是很多的。类型越多,就需要更多的可信且具备权威的第三方的加入。这也会反向要求Centrifuge需要具备一定的规模。

同时也许Centrifuge在提供TIN和DROP的不同选择时,增加一些保险措施来降低风险,可能才会进一步激发投资者的兴趣。当然,任何的创新都是风险与机遇并存的。作为投资者,首先是权衡风险与收益是否对等。而作为项目方,他们可能首先想的是:这是不是一件有价值的事情?显然他们已经坚持了四年。并且在一直做下去。时间也自然会给到他们应有的回报。作为投资者的我们,因为并不与项目直接绑定。这种自由,也让我们可以选择自己的投资周期。

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标签: DeFi Centrifuge
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